银行欺诈:印度储备银行调查法医审计的作用

发布时间: 2020-06-12 17:56:58 来源:

中央银行在12月27日的《金融稳定报告》中表示,印度储备银行(RBI)正在调查法医审计的范围和作用,以便更快地发现银行系统中的欺诈行为。

监管机构表示,已要求银行增加对欺诈应对计划的关注。为此,印度储备银行将规定更严格的时间表和“明确”的欺诈报告指南。

报告称,银行业当局还将发布声明和处理红旗账户的规范。

发言人说:「银行必须设立专门部门,以利用市场情报和数据分析,并建立交易监控系统。为了清楚起见,法医审计的作用和范围以及时限也在审查之中。

非银行金融公司(NBFC)和城市合作银行的欺诈报告也已集成到RBI的注册数据库中。

2019年,旁遮普邦和马哈拉施特拉邦合作银行(PMC)出土了大规模骗局,呼吁人们更加关注系统中的欺诈检测流程。据该银行官员称,在年度检查期间,合作银行设法向监管机构隐瞒了违规行为。

去年,国有银行的欺诈行为使这些银行的治理质量产生了警报。

印度储备银行表示,正在向银行提供一系列预警信号(EWS),以加强欺诈检测并采取先发制人的行动。

该报告称,在2018-19财年的欺诈发生日期和发现之间,到2019-20财年上半年之间存在很大的时滞。

例如,按价值计算,2019年4月至9月报告的欺诈案件中有97.3%发生在前几个财政年度。

RBI表示,按价值计算,与贷款相关的欺诈行为占2018-19年报告的所有欺诈行为的90%,在2019年4月至9月报告的欺诈行为占97%。

截至2019年9月,报告的欺诈金额为71,146千万卢比,涉及金额超过10亿卢比,而6月末季度为42,228千万卢比。

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